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Extraits du formulaire à télécharger sur dans le dossier financier
Tous les renseignements que vous allez me transmettre resteront, bien entendu, confidentiels. Vos coordonnées ne seront jamais communiquées à un quelconque organisme. Parole de scout
Dans le cas où il me faudrait des précisions sur votre demande, préférez-vous être contacté par :
Les apports en numéraires, en industries, en nature,
LES VENTES de produits ou services
Ne surestimez pas votre chiffre d'affaires, il vaut mieux avoir une bonne surprise. C'est certainement à mon avis, l'erreur la plus courante du créateur d'entreprise. Le but de votre simulation n'est pas de présenter à votre banque, ou futurs associés et partenaires financiers, forcément une trésorerie ou un bilan positif, mais de déterminer le montant du besoin de financement de votre projet. Faites deux prévisions sérieuses: une optimiste et une pessimiste et prenez ...la troisième: la moyenne !! C'est sur celle ci que vous bâtirez votre Business Plan. Tenez compte de votre force de vente, de la concurrence (qui vous attend au tournant), des prix du marché, du type de distribution envisagé, etc..
Vous pouvez faire votre simulation de deux manières : En prenant pour référence le chiffre d'affaire global H.T. (sans détail ex.: 500.000 F) Ou le chiffre d'affaires détaillé H.T. (quantité x prix unitaire ex.: 500 x 1.000 F) Ce dernier est recommandé, car plus précis pour vos prévisions.
Si vous avez choisi le chiffre d'affaire global
Si vous avez choisi le chiffre d'affaires détaillé
Etape essentielle car la répartition affecte directement votre trésorerie 2 choix vous sont proposés:
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Constitution d'un stock de sécurité ? La constitution d'un stock de sécurité est fait pour parer à (presque) tous les aléas de la vente (rallongement du délai de livraison du fournisseur, commande imprévue, …)
Répartition des achats sur l'année
Quel pourcentage représentent vos achats pour assurer votre chiffre d'affaire prévisionnel ?
Si non remplir le tableau ci dessous :
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Indiquez le délai moyen de paiement ( ex. 60j FdM)
Par défaut, ne demandez aucun remboursement, sauf si vous avez des investissements importants au début de l'année et que vos ventes sont décalées en fin d'année. :
"Toute peine mérite salaire" c'est vrai ...en principe, mais pas toujours réalisable. Il faut souvent choisir entre le démarrage, la pérennité de sa société et un salaire régulier. Essayez de vous donner, au moins, un salaire minimum pour avoir une couverture sociale (vous aurez peut être besoin de somnifères ou autres médicaments...)
Salaire de l'exploitant ou travailleurs non salariés Vous êtes dans ce cas si :
Indiquez le prélèvement brut mensuel
Si vous êtes demandeur d'emploi, vous bénéficiez d'une exonération des 30% de cotisations, la 1ère année.
Indiquez les montants BRUTS, les cotisations seront calculées automatiquement . ...
Vous êtes dans ce cas si :
Remplissez soit le tableau de la masse salariale brute soit le tableau détaillé Pour les emplois à mi temps indiquer 0,5 (exemple : 2 employés à temps complet + 1 employé à mi temps = 2,5) Pour les emplois à temps partiel indiquer par exemple 0,25 pour un 1 semaine/mois,
Les charges
Périodicité
"Le banquier est quelqu'un qui vous prête son parapluie quand le soleil brille et qui le reprend dès qu'il se met à pleuvoir" (Marc Twain)
Une règle d'or avec votre banque : jouez franc-jeu, misez sur la transparence. Inutile de raconter des salades, de faire miroiter des chiffres d'affaires mirobolants, ils sont toujours là ! Je les ai rencontré ! Ils viennent d'un autre monde, un monde où on ne parle que de chiffres, de rentabilité, de taux d'escompte, de cautions, etc... alors que nous nous voulons parler de notre société, de nos produits, de nos rêves, enfin vous connaissez l'histoire. Ils sont là, il faut faire avec. Mais il y en a des bien, si si çà existe, mais il faut les trouver. Bonne chasse
Les premières années, la trésorerie joue au yo-yo, pensez au découvert.
D'autres solutions existent auprès de votre banque, n'hésitez pas à en parler : escompte de traites, Dailly, affacturage. Attention cependant dans ce dernier cas: vous devez avoir un chiffre d'affaires relativement important pour absorber les frais de dossiers et le minimum de commission d'affacturage. Cette solution par contre, vous assure d'une trésorerie semi-immédiate : en règle générale, 50% de votre facture vous est viré sur votre compte en 48 à 72 heures, le reste à échéance de votre facture client (moins la constitution du fonds de garantie et des réserves).
Observations :
Les investissements
Indiquez pour chaque type d'investissement:
Après la banque et les charges, un autre sujet qui fâche Durant les 3 ans à venir :
Toutes les sociétés à capital (SA, SARL, SCOP, EURL, ..) sont soumises à l'impôt sur les sociétés. Les entreprises individuelles sont assujetties à l'impôt sur le revenu ainsi que les EURL qui ont opté pour ce choix. Les exonérations concernent certaines sociétés nouvelles sous conditions. Renseignez-vous auprès du centre des impôts du siège de votre entreprise. L'IS est payable en 4 acomptes répartis sur l'année, en principe les 20/02, 20/05, 20/08 et 20/11. Notez que pour les sociétés nouvelles, il n'y a pas d'acompte la 1ère année.
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Toutes les entreprises ou personnes physiques qui ne sont pas redevable de la TVA, doivent payer la taxe sur les salaires. Elle est calculée sur le montant total des salaires bruts versés au cours de l'année. Le taux est variable suivant le salaire brut mensuel. salaire brut (SB) < 3.229 F le montant de la taxe sera de 4,25% x SB 3.229 F < SB < 6.454 F le montant de la taxe sera de (8,50% x SB) - 140 F SB > 6.454 F le montant de la taxe sera de (13,6% x SB) - 470 F Périodes de versements : Si le montant annuel est inférieur à 1.000 F, il n'y a pas de versement. Si le montant est supérieur à 1.000 F, le versement sera mensuel.
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N'en tenez compte que si vous êtes sûr de les obtenir. C'est tout bête, mais gare aux promesses ... et aux changements de lois. Assurez vous des dates de versements, et comptez un peu plus (pas le montant, mais le délai !!)
1- d'exploitation (primes d'embauches, de recherche et développement, ...) Elles sont soumises à la TVA et ne sont pas amortissables.
2- d'investissements (achat de matériel, de véhicule, ...) Amortissables pour la même durée et de la même manière que le matériel acquis par cette subvention
Çà y est c'est fini pour vous. N'oubliez pas de vous relire et d'enregistrer votre document. ...... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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